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CFi.CN讯：邮储银行2026年半年报显示，营收1925亿元、归母净利润515亿元，同比分别增长7.3%和4.6%，净利润增速连续回升。手续费及佣金净收入同比增长12.2%，主要受益于理财与投行业务回暖及费用节约；资产总额达19.8万亿元，贷款与存款同比增7.9%和8.3%；中期分红比例提至31%，每10股派1.33元。

近期机构研报指出，尽管净息差环比微降2BP至1.63%，但负债端成本显著优化，存款付息率下降25BP至0.98%，支撑整体负债成本下行。研报认为，非息收入提速叠加分红率上调，反映银行收入结构持续改善、股东回报能力增强。研报指出，财富管理、投行等第二增长曲线正逐步贡献增量，叠加当前PB估值仅0.58倍，处于历史低位，配置性价比突出。

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